В I квартале 2004 г. развитие банковского сектора Новосибирской области характеризовалось увеличением масштабов деятельности, однако темпы прироста основных показателей (ресурсов, активов) по сравнению с I кварталом 2003 г. были в 1,5 раза ниже.
Основой ресурсной базы являются средства клиентов (предприятий, организаций и населения), на долю которых приходится 55%; ресурсы, привлеченные от кредитных организаций, составляют 22%; на собственные ресурсы и средства, привлеченные путем выпуска ценных бумаг (прежде всего векселей и банковских акцептов), приходится по 9%; за счет прочих источников сформировано 4% ресурсной базы.
Увеличение собственных средств (капитала) обеспечено главным образом прибыльной деятельностью, также за счет наращивания уставного капитала (на 27 млн руб., на 3,8%).
Основное изменение структуры ресурсной базы в I квартале 2004 г. связано с увеличением в ее составе доли средств физических лиц с 35,1 до 36,3%. По состоянию на 01.04.04 г. структура вкладов населения выглядит следующим образом: вклады до востребования - 18%, до 90 дней – 5%, до 180 дней – 21%, до 1 года – 22% и свыше 1 года – 34%.
Основной объем средств юридических лиц (79%) представлен остатками на расчетных и текущих счетах. Доля срочных депозитов составляет 18%, они размещаются предприятиями преимущественно на короткий сроки - более половины депозитов привлечено на сроки до шести месяцев. Кроме того, 3% средств предприятий и организаций являются средствами в расчетах.
В активных операциях 73% приходится на кредиты юридическим и физическим лицам; 11% составляют средства, размещенные в ценные бумаги; доля высоколиквидных средств (на корреспондентских счетах и в кассах) составляет 8%; кроме того, 8% размещено в прочие активы.
В кредитных вложениях основная доля приходится на относительно краткосрочные ссуды - по состоянию на 01.04.04г. 74% кредитов размещено менее чем на 1 год. Средневзвешенная процентная ставка по кредитам юридическим лицам (в рублях) за I квартал 2004 г. снизилась с 18,6% годовых в январе до 17,1% в марте.
В составе кредитных вложений опережающими темпами увеличивались кредиты населению – за январь-март они возросли на 16,3% (задолженность предприятий и организаций увеличилась на 13,7%), в общей сумме кредитов на них приходится 12%.
В целом за 2003 г. предприятиями Новосибирской области получены кредиты в сумме 99,3 млрд руб. (на 60% больше, чем в 2002г.), в том числе на долю предприятий торговли пришлось 42% общего объема, промышленности – 20%, транспорта и связи – 12%, строительства – 5%, других отраслей – 21%.
По итогам I квартала 2004 г. совокупная прибыль банковского сектора Новосибирской области (без учета Сибирского банка Сбербанка России) составила 465 млн руб. Кредитными организациями получена прибыль в размере 150 млн руб., что на 66 млн руб. (80%) больше, чем в том же периоде прошлого года.
Основные показатели банковского сектора Новосибирской области | |||
На 01.01.04г. | На 01.04.04г. | Измене-ние к 01.01.04г. | |
Количество действующих на территории Новосибирской области кредитных организаций и филиалов иногородних банков | 57 | 57 | - |
в т.ч. кредитных организаций | 14 | 14 | - |
филиалов иногородних банков (без учета Сибирского банка Сбербанка России) | 30 | 30 | - |
Сибирский банк Сбербанка России и его отделения на территории области | 13 | 13 | - |
ОСНОВНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ | |||
млн руб. | млн руб. | % | |
ВАЛЮТА БАЛАНСА | 76143,0 | 84840,4 | 11,4 |
РЕСУРСНАЯ БАЗА | |||
Всего ресурсов, из них: | 57252,2 | 62372,3 | 8,9 |
Собственные ресурсы | 4414,2 | 5429,0 | 23,0 |
в т.ч. собственные средства (капитал) | 2562,7 | 2689,2 | 4,9 |
Средства кредитных организаций | 13509,3 | 14614,7 | 8,2 |
в т.ч. ресурсы, полученные филиалами от подразделений банков | 12554,6 | 13425,6 | 6,9 |
Средства клиентов | 31053,9 | 34526,1 | 11,2 |
– средства предприятий и организаций | 10945,0 | 11870,4 | 8,5 |
– вклады населения | 20108,0 | 22655,7 | 12,7 |
банки | 6319,0 | 7781,8 | 23,1 |
филиалы иногородних банков | 13789,8 | 14874,0 | 7,9 |
Выпуск ценных бумаг | 6490,8 | 5856,1 | -9,8 |
АКТИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ | |||
Всего активов, из них: | 55882,6 | 60767,8 | 8,7 |
Денежные средства и счета в Банке России | 3592,8 | 3930,8 | 9,4 |
Средства в банках | 2754,5 | 1795,6 | -34,8 |
Кредиты, предоставленные банкам, предприятиям и населению | 39879,5 | 45067,6 | 13,0 |
межбанковские кредиты и депозиты | 368,4 | 602,5 | 63,6 |
кредиты предприятиям и населению, | 39511,1 | 44465,0 | 12,5 |
в том числе | |||
в рублях | 36677,8 | 41184,9 | 12,3 |
в иностранной валюте | 2833,3 | 3280,2 | 15,8 |
Вложения в ценные бумаги | 6511,2 | 6627,3 | 1,8 |
Финансовый результат * | -406,6 | 465,2 | |
На 01.04.03г. И 01.04.04г., без учета Сибирского банка Сбербанка России |
Главное управление Банка России по Новосибирской области