wrapper

Михаил Рубан, аналитик-консультант Международной академии биржевой торговли

Золотой портфель

В данной статье мы поговорим о том, какие принципы лежат в основе формирования инвестиционных портфелей.

«Не кладите все яйца в одну корзину» – в этой старой английской поговорке заключен базовый принцип инвестирования – необходимость диверсификации. И народная мудрость не лжет. В этом убедились не только поколения финансистов, но и все те, кто хранил деньги в сберегательном банке в период распада СССР, кто пережил кризис 1998 года, да и те, кто решил открыть собственное дело в 2008-м. Мы твердо усвоили урок и на своих или чужих ошибках убедились, что вкладывание всех денег в какой-либо один актив, товар или валюту – действие рискованное, даже, можно сказать, отчаянно рискованное. Так вот, диверсификацией как раз и называется распределение средств среди разнообразных «финансовых корзинок». Тем самым формируется, как говорят финансисты, инвестиционный портфель.

Для иллюстрации эффекта диверсификации мы взяли очень пассивный пример инвестирования. Он направлен на долгосрочное размещение средств. «Финансовыми корзинками», куда мы сложили в равных долях наши средства, выступили контракты на фондовый индекс S&P500, евро, золото и нефть. Итого в торговом портфеле – четыре составляющие, которые одним кликом мышки можно купить с помощью ГК FOREX CLUB. Фондовый индекс S&P500 и нефть проще купить через контракты на разницу, а золото – на спотовом рынке FOREX (от англ. FOReignEXchange – валютный обмен). Если Вы еще не торговали валютой, поверьте, купить ее также просто, как и CFD.

Период для сравнения цен мы выбрали весьма напряженный – начало острой фазы кризиса в 2008 году и не менее проблемный 2009 год. Эта пара лет доставила массу неприятностей многим инвесторам, особенно тем, кто пренебрег старой поговоркой.

Мы рассмотрим ситуацию, когда средства в равном объеме размещаются в фондовый индекс S&P 500, евро, золото и нефть. Как видно из графиков, вложения в американский фондовый рынок, евро и нефть не принесли за два года прибыли. Хотя в первой половине 2008 года оба товара устойчиво росли в цене, к концу 2009 года ситуация кардинально изменилась.

Динамика фондового индекса S&P 500, евро к доллару США, золота и нефти в 2008–2009 гг.

Однако в явной прибыли были вложения в золото. Более того, эти вложения не только перекрыли потери от инвестиций в американский индекс, евро и нефть, но и принесли ощутимую прибыль. Таким образом, одна «корзинка» из четырех обеспечила полное сохранение всех наших инвестиций. В ситуации, когда исчезали банки, рушились фондовые рынки, сильно колебались валюты, даже простой портфель из четырех инструментов позволил не только сохранить средства, но и приумножить их.

Почему бы тогда все средства  не вложить в золото? Или, например, в начале 2008 года купить нефть, лето 2008 года побыть некоторое время при деньгах, когда все цены шли вниз, а после – приобрести золото… Это было бы, безусловно, идеальным решением. Однако принять его мы смогли бы только сейчас, имея в своем распоряжении полную картину изменения цен. Есть ли среди ваших знакомых хотя бы один Нострадамус? Среди наших – нет, но есть известное всем выражение: «Знал бы прикуп – жил бы в Сочи».

Итак, не обладая магическим шаром или даром предсказания, но понимая роль диверсификации, мы бы запросто могли обезопасить свои сбережения в неспокойные кризисные времена. Для формирования такого простейшего инвестиционного портфеля потребовалось бы совсем немного времени – сделки в торговом терминале проходят за считаные секунда, а разобраться с программой для проведения операций можно за несколько часов в офисе компании FOREX CLUB в Новосибирске.

По вопросам составления инвестиционных портфелей и доверительному управлению вы всегда можете получить консультацию в офисе компании FOREX CLUB:

проспект Димитрова, д. 4/1 (БЦ Кобра), оф. 16-F

Телефон: (383) 249 33 11

www.forexclub.ru

Об издании

16+

Сетевое издание Эпиграф.инфо
Зарегистрировано в Федеральной службе по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций
Свидетельство о регистрации ЭЛ № ФС 77 - 70647 от 03.08.2017 г.

Адрес

Учредитель: Общество с ограниченной ответственностью "МЕТРОПОЛИС-НСК"
Адрес учредителя 630091, Новосибирская обл., г. Новосибирск, ул. Державина, д. 28, оф. 604
Адрес редакции 630091, Новосибирская обл., г. Новосибирск, ул. Державина, д. 28, оф. 604
Главный редактор Еренкова Ольга Николаевна
Телефон редакции: (383) 210-51-50, 211-96-00,
e-mail: inform@epig.ru

Правовая информация

Распространяется бесплатно. Редакция не несет ответственности за достоверность информации, содержащейся в рекламных объявлениях. Редакция не предоставляет справочной информации.